Menu
การตัดสินใจซื้อการลงทุน Unit Linked ขึ้นอยู่กับแต่ละปัจจัย ซึ่งมีคำถามที่ต้องตอบ คือ ต้องการทุนประกันชีวิตหรือไม่ หากมีทุนประกันชีวิตเพียงพออยู่แล้วไม่ต้องการทุนประกันชีวิตเพิ่ม และต้องการเน้นการลงทุน แสดงว่าไม่มีความต้องการที่จะลงทุน จึงควรนำเงินไปลงทุนโดยตรงเลยจะดีกว่า แต่หากมีความต้องการคุ้มครองชีวิตด้วย ก็ถือว่าเป็นการลงทุนที่เหมาะสม โดยพิจารณาตามนี้
พิจารณาก่อนว่าทุนประกันที่เหมาะสมควรเป็นเท่าใด เพื่อประเมินว่าเบี้ยที่จ่ายไปจะแบ่งเป็นสัดส่วนเพื่อการประกันชีวิต และการลงทุนเท่าใด รวมไปถึงการพิจารณาสัญญาแนบเพิ่มเติมด้านประกันสุขภาพ เช่น การรักษาตัวในโรงพยาบาล การรักษาหรือค่าชดเชยที่เกิดจากโรคร้ายแรง เป็นต้น
พอร์ตการลงทุนควรมีการกระจายความเสี่ยงสอดคล้องกับความสามารถในการรับความเสี่ยง ประเมินมูลค่าเงินสดของของการลงทุน จะขึ้นอยู่กับผลตอบแทนจากพอร์ตการลงทุน และมูลค่าเงินสดจะปรับตัวผันผวนตามผลการดำเนินงานของพอร์ตการลงทุนเช่นกันเพื่อให้ไม่เกิดผลขาดทุนได้มากยิ่งขึ้น
การลงทุน Unit Linked สามารถเลือกสินทรัพย์ลงทุน และสัดส่วนการลงทุนให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของการลงทุนได้ ถึงเเม้เราจะได้ลงทุนเองก็ตาม เเต่ความอิสระเเต่การลงทุนด้วยตัวเองในเเต่ละส่วนจะมีความซับซ้อนมากไม่เหมาะสำหรับมือใหม่ที่เข้ามาลงทุน เเละต้องได้รับการเเนะนำ
การถือครองการลงทุน Unit Linked อาจถือครองจนครบกำหนดสัญญา หรืออาจเวนคืนมูลค่าเวนคืนเงินสดของการลงทุนก่อนครบสัญญาได้ ดังนั้น ควรนำระยะเวลาในการลงทุนมาปรับให้สอดคล้องกับสัดส่วนการลงทุนอย่างเหมาะสม
ก่อนที่จะเข้าวงการลงทุนนักลงทุนต้องมีการศึกษาข้อมูลของสินทรัพย์ที่จะลงทุนโดยอย่างละเอียด กลไกทางเศรษฐกิจ รวมไปถึงช่วงเวลาที่เหมาะสมในการเข้าตลาดด้วย ซึ่งการศึกษาด้วยตนเองจะทำให้นักลงทุนสามารถลงทุนได้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้นเมื่อหาข้อมูลมามากพอ
การที่ต้องฝึกวางแผนและบริหารความเสี่ยงด้วยตนเองเป็นการฝึกวินัยที่ดีอย่างหนึ่ง อีกทั้งยังเป็นตัวช่วยกำหนดสไตล์การลงทุนที่ชัดเจน เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย ซึ่งดีกว่าการลงทุนไปเรื่อย ๆ แบบไม่เป้าหมาย ในอนาคตของการลงทุน
การลงทุนด้วยตัวเองมีความยืดหยุ่นมากกว่าเเละยังสามารถลองผิดลองถูกได้ เนื่องจากสามารถกำหนดการลงทุนได้หลายวิธีขึ้นอยู่กับความชอบของแต่ละคน แต่การลงทุนก็จะไม่กระจายไปหลากหลายสินทรัพย์ เพราะนักลงทุนจะเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่ตนเองมีความเข้าใจมากกว่า
การลงทุนด้วยตัวเองเราสามารถกำหนดเงินลงทุนเริ่มต้นได้เองเเละรู้ลิมิตของตัวเองได้ เลือกได้ว่าจะลงทุนด้วยเงินจำนวนเท่าไร จะทยอยลงทุนแบบสม่ำเสมอด้วยวิธี DCA หรือลงทุนครั้งเดียวด้วยเงินก้อน ซึ่งต่างจากการลงทุนด้วยระบบที่นักลงทุนไม่ต้องแบ่งสัดส่วนเงินลงทุนเอง เพราะมีระบบคอยบริหารจัดการเงินทุนนั้นให้แล้ว
หวังว่าคงเป็นประโยชน์ในการใช้พิจารณาในการเลือกลงทุนนะครับ เเละนี้เป็นเพียงการแสดงตัวอย่างการพิจารณาเพื่อเปรียบเทียบในมุมมองต่าง ๆ ในชีวิตจริงหากจะทำให้เกิดประโยชน์และเหมาะสมต้องมีการวางเเผนในการลงทุนเเละวิเคราะห์ความเสี่ยงควบคู่ตามไปด้วย เพื่อไม่ให้เกิดการขาดทุนเเละเสียผลกำไร
ให้ทุกเรื่องการเงินเป็นเรื่องง่าย เริ่มต้นวันดีๆ ไปกับเรา MAKE A GREAT DAY WITH ACU PAY
