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投資組合管理中的五大迷思

目前,共同基金是一種受歡迎的投資產品,因為它提供了廣泛的投資選擇,涵蓋了多種類型的投資。然而,在開始投資基金之前,重要的是不要在投資中犯錯。 ACU PAY將為初學者提供一些投資建議和注意事項。

選擇不符合財務目標的基金。

許多人在投資時往往沒有明確的目標,只是為了減稅而購買基金,不關心基金的投資政策和訊息,也不關心自己的財務目標。最終,投資結果可能與預期大相逕庭。因此,我們應該根據自己的目標來選擇投資基金,因為每個人的投資目標都是不同的。例如,退休目標應該著重於長期的股票投資;如果是2-3年的短期資金儲蓄目標,則應減少股票投資,增加債務工具或其他低風險投資。

沒有投資組合規劃。

常被忽略的錯誤是沒有進行投資組合規劃。因此,我們需要依照目標合理配置投資組合,分散風險,包括品牌、房地產、黃金以及泰國股市、外資股市等非相關投資,以降低資產同向變動的風險。最重要的是,投資組合應與現有的財務目標一致。否則,可能會錯失實現財務目標的機會,並可能造成損失。

將共同基金視為股票。

新手投資者總是以為共同基金的價格變化與股票相同,因此經常在短期內比較價格,從而產生各種擔憂。實際上,共同基金是將投資分散到多種資產中,基金經理人會隨時調整投資組合。有些股票的價格可能會有漲跌,但共同基金的價格變動不會像股票那麼快。因此,投資者不應以短期價格波動為依據買賣共同基金,而應著眼於長期投資,並在做出投資決定前仔細研究相關資訊。

不調整投資組合的平衡。

投資組合調整是將投資資產組合調整到理想比例的過程。這樣做的目的是使投資組合達到預期的目標收益率,並將投資風險控制在可接受的範圍內。投資組合調整是一種高度靈活的技術,可以應用於所有投資目標,也可以應用於高風險資產。投資人可以在投資過程中調整投資組合,也可以計劃在投資日期結束前調整投資比例。

對不同類別的基金進行比較

許多投資人經常比較各類基金的收益,而不考慮其主要投資資產。基金的跨類別比較類似於水果和蔬菜的比較。正確的基金比較應該是在相同標準下進行,即相同資產類別的基金之間的比較,例如,兩隻基金都專注於投資科技股,可以比較它們的長期回報、費用和風險。這種方法能提供更清晰的訊息,有助於選擇更適合自己的基金。

投資人可以透過檢視自己的投資組合,專注於決定市場價格和股利實際報酬的公司基本面,選擇適合長期持有的股票,從而避免這些投資失誤。

參考來自
finnomena/poems

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