ตัวอักษรหลังชื่อกองทุนรวม บอกอะไรเราบ้าง

นักลงทุนมือใหม่เคยสงสัยกันไหมว่า ตัวอักษรหลังกองทุนรวมนั้นบอกอะไรกับเราบ้าง ครั้งนี้ ACU PAY จะพาไปไขรหัสลับหาคำตอบกัน

กองทุนรวมคืออะไร ?

“กองทุนรวม” (Mutual Fund) คือ การระดมเงินทุนจากนักลงทุนหลายรายมารวมกันให้เป็นเงินลงทุนก้อนใหญ่ โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ผู้ทำหน้าที่ระดมเงินทุนจะนำกองทุนไปจดทะเบียน เป็นนิติบุคคล และนำเงินกองทุนนั้นไปลงทุนตามนโยบายตามที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน

ตัวอักษรหลังกองทุนรวมบอกอะไร ?

A (Accumulation) : ชนิดสะสมมูลค่า ไม่มีการจ่ายปันผล

เหมาะกับ : นักลงทุนที่ต้องการให้เงินลงทุนเติบโตแบบทบต้นและไม่ต้องการกระแสเงินสด

R (Auto Redemption) : ชนิดขายหน่วยลงทุนอัตโนมัติให้กับนักลงทุน และเมื่อจ่ายแล้ว จำนวนหน่วยลงทุนจะลดลง

เหมาะกับ : นักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดโดยไม่ต้องการเสียภาษี

D (Dividend) : ชนิดจ่ายเงินปันผลจากกำไรสะสม ละเมื่อจ่ายแล้ว NAV จะปรับลดลง เสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 10%

เหมาะกับ : นักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสด

บอกชนิดหน่วยลงทุน

E (Electronics) : กองทุนสำหรับลงทุนผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยไม่คิดค่าธรรมเนียมการจัดการและการขาย

เหมาะกับ : นักลงทุนที่ต้องการประหยัดค่าธรรมเนียม แต่อาจจะมีการกำหนดยอดซื้อสูงสุดและไม่สะดวกต่อการบันทึกรวมพอร์ต

RMF (Retirement Mutual Fund) : กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ

เหมาะกับ : นักลงทุนที่ต้องการใช้สิทธิ์ในการลดหย่อนภาษีและต้องการออมเงินเพื่อยามเกษียณ

SSF (Super Saving Fund) : กองทุนรวมเพื่อการออม

เหมาะกับ : นักลงทุนที่ต้องการใช้สิทธิ์ในการลดหย่อนภาษีและต้องการออมเงินระยะยาว 10 ปีขึ้นไป

P (Private Fund) : กองทุนสำหรับนักลงทุนกองทุนส่วนบุคคลเท่านั้น

I (Institutional) : กองทุนสำหรับนักลงทุนสถาบัน

LTF (Long Term Equity Fund) : กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (โดยปัจจุบันไม่สามารถซื้อได้แล้ว)

การจะเลือกกองทุนให้ใช่สำหรับตัวเอง อย่างแรกต้องรู้วัตถุประสงค์ของการลงทุนก่อน ว่าเราต้องการรับผลประโยชน์แบบไหน รับความเสี่ยงได้มากน้อยเท่าไหร่ และต้องการลงทุนนานเท่าไหร่ แค่นี้เราก็สามารถหากองทุนที่เหมาะกับสไตล์ตัวเองแล้ว