หลังๆ เคยได้ยินคำว่า “พันธบัตร” บ่อยขึ้น ฟังดูยาก งงๆ ไม่ค่อยเข้าใจแต่รู้มั้ยว่าเป็นอีกวิธีลงทุนนึงที่น่าสนใจอีกช่องทางนึง วันนี้จะมาอธบายเกี่ยวกับ พันธบัตรรัฐบาล อย่างง่ายๆ เพื่อคลายข้อสงสัยกัน
พันธบัตรรัฐบาล คือ ?
พันธบัตรรัฐบาล (Government Bond) หรือเรียกว่าตราสารหนี้รัฐบาล ที่ออกโดยหน่วยงานของรัฐ และรัฐวิสาหกิจ เป็นการลงทุนรูปแบบหนึ่งที่มีความน่าเชื่อถือสูงและเป็นการเก็บในรูปแบบเงินออมอีกหนึ่งรูปแบบ ซึ่งได้ผลตอบแทนดีกว่าการออมในรูปแบบเดิมๆ เช่น การฝากประจำหรือออมทรัพย์ ดังนั้นพันธบัตรรัฐบาลจึงเป็นการลงทุนผสมการออมที่มีความเสี่ยงน้อย แต่ยังให้ผลตอบแทนต่อเนื่อง ทั้งดอกเบี้ย เงินปันผล ซึ่งทุกท่านจะได้รับเงินเหล่านี้จากลูกหนี้ ซึ่งคือรัฐบาล และท่านมีสถานะเป็นเจ้าหนี้นั่นเอง
ซื้อพันธบัตรรัฐบาลจากที่ไหนได้บ้าง ?
1. ซื้อ “พันธบัตรรัฐบาล” ใน “ตลาดแรก” เลย
เวลารัฐบาลออกพันธบัตรมาขายให้กับเรา แล้วเราซื้อเป็นคนแรกโดยที่ยังไม่ผ่านมือใครมาก่อนเลย นั่นคือการซื้อขายใน “ตลาดแรก” วิธีการนี้คนออกพันธบัตร มีจุดประสงค์เพื่อให้ประชาชนได้มีทางเลือกในการออมเงิน นอกไปจากการฝากเงินในบัญชีธนาคาร หรือการออมอื่นๆ
ซึ่งในปัจจุบัน พันธบัตรประเภทนี้ที่มีขายให้เรา คือ “พันธบัตรออมทรัพย์”ที่ออกโดยกระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย หรือกองทุนเพื่อการฟื้นฟูหรือพัฒนาระบบสถาบันการเงิน
2. ซื้อใน “ตลาดรอง”
เป็นตลาดสำหรับคนที่ซื้อพันธบัตรจากตลาดแรกมาขายต่อให้นักลงทุนคนอื่นที่สนใจอยากซื้อพันธบัตร หรืออาจจะมีการซื้อขายเปลี่ยนมือกันไปเรื่อยๆ ซึ่งในตลาดรองก็ทำก็ซื้อพันธบัตรได้อีก 2 วิธี คือ
2.1 วิธีติดต่อซื้อขายกันเอง (Over The Counter : OTC)
วิธีนี้ไม่มีสถานที่ซื้อขายที่แน่นอน เพราะคนซื้อคนขายสามารถติดต่อตกลงสถานที่และราคากันเองหรืออาจจะติดต่อผ่านสถาบันการเงินคุยกันทางโทรศัพท์ เวลาตกลงราคากันก็อาจจะอ้างอิงจากราคาที่สถาบันการเงินกำหนดไว้ก็ได้แต่ละแห่งจะบอกราคาไม่เท่ากัน ดังนั้นควรเปรียบเทียบราคาดูก่อนหลายๆ แห่ง ซึ่งค้นหารายชื่อสถาบันการเงินได้
2.2 ซื้อขายผ่านโบรคเกอร์
วิธีนี้จะต้องเปิดบัญชีกับโบรคเกอร์ก่อน เวลาจะซื้อขายก็ส่งคำสั่งซื้อขายเองหรือให้มาร์เก็ตติ้งตราสารหนี้ส่งคำสั่งให้ก็ได้ ผ่านระบบที่เรียกว่า Bond Electronic Exchange หรือ BEX ซึ่งสามารถซื้อขายตราสารหนี้ได้ทุกประเภทเลยทั้งของรัฐและเอกชน โดยจะมีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยคอยกำกับดูแลอยู่ คล้ายๆ กับตลาดหุ้นเลย ต่างกันแค่สินค้าเท่านั้นเอง
ส่วนวิธีสุดท้ายอันนี้แถมให้ เพราะเป็นการซื้อพันธบัตรแบบอ้อมๆ นั่นก็คือ ซื้อผ่าน “กองทุนรวมพันธบัตร” นั่นเอง วิธีนี้ก็สามารถทำได้ง่ายเช่นเดียวกัน แต่เราต้องมีกองทุนในใจไว้ก่อน แล้วดูว่าเป็นของ บลจ. ของที่ไหน แล้วมีขายที่บล.หรือธนาคารไหนบ้าง เราก็สามารถพุ่งตรงไปขอเปิดบัญชีกองทุน แล้วก็บอกชื่อกองทุนที่เราต้องการซื้อ โอนเงินเข้าไป แล้วเราก็ได้เป็นหน่วยลงทุนกลับมา
ทั้งหมดนี้ก็เป็นวิธีที่เราสามารถทำเองได้ เพียงแต่อาจจะมีความยากง่ายต่างกัน ถ้าเราชอบหรือสะดวกกับวิธีไหน ก็ไปซื้อพันธบัตรตามวิธีนั้นมาลงทุนกันได้เลย
พันธบัตรรัฐบาลปีงบประมาณ 2566 ล่าสุด มีอะไรบ้าง ?
อย่างไรหากต้องการอัพเดทว่ามีพันธบัตรรุ่นอะไร เปิดจำหน่ายเมื่อไรบ้างนั้นสามารถดูข้อมูลได้ที่ธนาคารแห่งประเทศไทย พันธบัตรรัฐบาล (bot.or.th)
พึงระลึกไว้เสมอว่า การลงทุนย่อมมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลทุกครั้งก่อนตัดสินใจนะคะ